突发文件!北京地区监管新要求可能采用“一票否决”

时间:2018-09-17 10:05

本文部分来自 | 网贷天下

 

随着全国统一的检查标准和问题清单正式发布,监管加快了对互金平台合规的整治工作,各地监管机构根据实际情况也随之下发文件……

 

北京市

《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》

 

 

9月7日,北京市金融工作局下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》,要求在8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》的基础上,2018年10月15日前,再提交89项自律检查和行政核查材料。

 

补充通知中的材料清单显示,网贷机构需要补充提交的资料包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、财务资料及相关数据统计、存管银行、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料等9类共89项。

 

网贷机构需将所有材料上传至金管通系统,网址https://www.jinguantong.com.cn,配合开展自律检查、行政核查。

 

值得非常注意的是,此次补充通知要求非常严格。有的材料要求非常细,比如网贷机构持有5%以上股份的股东、实际控制人、董监高及这些人员近亲属都需要统计,并提供身份证号、手机号等信息。其中的员工统计,甚至实习生也要求上报。并且网贷机构只需准备一次,提交一次。

 

据悉,此前北京金融局已进行过检查并下发过整改通知书的P2P机构有400多家,按要求都接入了“金管通”系统,并且每月上报运营情况和整改进展。

 

一位接近监管的人士透露,此次要求递交的89项材料,是互金协会的自律检查和金融局行政检查的重点,行政检查对材料的真实性格外看重,如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,实行“一票否决制”。

 

根据金融局的补充通知,前述要求提供的89项材料,除了提交电子版,还要在监管进场时提供纸质版,装订成册,备置5套在经营场所等待监管检查。

 

自从行业出现监管信号以来,北京市的互金整顿就比较严格,在自查阶段曾要求P2P网贷聘请律师事务所和会计师事务所,对照“108条问题清单”进行自纠自查。在此基础上,形成自查报告,通过金管通提交自查报告。

 

据悉,互金协会等自律组织进行自律检查和金融办开展行政检查,应在P2P机构自查之后,月于自查工作或机构陆续递交材料后的9月末开始。

 

北京市现存量有400余家P2P机构,即使分组进场检查,预计每家两天时间,到年底完成任务的压力相对比较大。此次行政检查的工作量可以说很大,并且还将会有一个过程。

 

据了解整治办已经通过招标聘请了10家律所和会计师事务所参与共同参与工作,同时不排除协会、整治办、银监局三家联合进场检查。因为根据国家网贷整治办的要求,各省网贷整治办检查结束后,要汇总辖内机构检查情况,形成总结报告。其中要包括机构自查情况、自律检查情况和行政核查情况,检查总体概况存在的主要问题和风险隐患,机构分类情况及监管意见,下步监管计划等。

 

特别值得注意的是,总结报告必须要省级金融办主任(金融局局长)和银监局局长共同签字,即“双签”。

 

点评

 

可以看出,北京地区对P2P的监管整改总体上还是一个较为严格的态度,明确到一二的条文及指引可见国家对于P2P纳入监管的决心和措施。

 

同时这也是一个较为积极的信号——即国家不会放弃P2P。

 

按照目前所出的标准,P2P网贷机构要做到形式合规比较容易,清空业务或者只做少量业务的小平台更容易合规。反而业务量多的大型平台合规压力较大。如果只是机械教条地操作,一些小平台合规后或者进一步获得备案的机会,但备案后能否持续经营是个问题。

 

一切种种,还是需要让市场来检验。

同乐城电竞官网